Vorbemerkung:
Die Sitzungsvorlage 134/2016/3 ersetzt die Vorlage 134/2016/2.
Nach Beratungen in den Fachausschüssen wurde beschlossen, die Sitzungsvorlage mit aktualisierten Zinssätzen noch einmal im kommenden Sitzungszyklus zu beraten.
Sachverhalt:
Abfragen
für eine längerfristige Aufnahme wurden zuletzt am 07.11.2016 an diverse
Vermittler und Kreditinstitute gerichtet. Die Zinsangebote sind freibleibend.
Zur Sitzung des Finanzausschusses am 10.11.2016 werden daher nochmals die
tagesaktuellen Konditionen mitgeteilt.
In der
nachfolgenden Tabelle sind die Angebote mit den Zinssätzen für 5 und 10 Jahre
aufgeführt.
Zeitraum |
Betrag in € |
Zinssatz in % |
5 Jahre
|
30.600.000 |
0,15 %
bis 0,30 % |
10
Jahre |
30.600.000 |
0,70 %
bis 1,00 % |
Jährlicher Zinsaufwand:
Laufzeit |
Betrag |
Zinssatz |
Zinsaufwand pro
Jahr |
5 Jahre |
30.600.000,00 € |
0,15 % |
45.900,00 € |
5 Jahre |
30.600.000,00 € |
0,30 % |
91.800,00 € |
10 Jahre |
30.600.000,00 € |
0,70 % |
214.200,00 € |
10 Jahre |
30.600.000,00 € |
1,00 % |
306.000,00 € |
Der Etatansatz 2017 für
Zinsaufwendungen für Liquiditätskredite beträgt 50.000,00 €.
Die tatsächliche
Entwicklung des Zinsmarktes ist nicht vorhersehbar.
Ein langfristiger
Kredit bietet für den kommunalen Haushalt eine hohe Planungssicherheit,
dagegen führt er bei den aktuellen Zinssätzen zu einer höheren Zinsbelastung
als eine kurzfristige Kreditaufnahme.
Hier ist eine
Abwägung erforderlich.
Beschlussvorschlag:
A) Die Verwaltung wird beauftragt, umgehend
einen Liquiditätskredit in Höhe von 30.600.000 € fest für die Dauer von 10
Jahren - nach Abstimmung mit der Kommunalaufsicht - aufzunehmen und aus den
eingeholten Angeboten das wirtschaftlichste Angebot ohne nochmalige Beratung in
den politischen Gremien bis zu einem Zinssatz von ____% auszuwählen.
B) Die Verwaltung wird ermächtigt, sobald
eine negative Entwicklung des Zinsmarktes zu erwarten ist, einen
Liquiditätskredit in Höhe von 30.600.000 € fest für die Dauer von __Jahren -
nach Abstimmung mit der
Kommunalaufsicht - aufzunehmen und aus den eingeholten Angeboten das
wirtschaftlichste Angebot ohne nochmalige Beratung in den politischen
Gremien bis zu einem Zinssatz von ___ %
auszuwählen.
C) Liquiditätskredite werden weiterhin
für einen kurzfristigen Zeitraum aufgenommen. Auf eine langfristige Festlegung
wird verzichtet.
D) Die
Verwaltung wird beauftragt umgehend einen Liquiditätskredit in Höhe von
30.600.000 € fest für die Dauer von 5 Jahren - nach Abstimmung mit der
Kommunalaufsicht - aufzunehmen und aus den eingeholten Angeboten das
wirtschaftlichste Angebot ohne nochmalige Beratung in den politischen Gremien
bis zu einem Zinssatz von ____% auszuwählen.
Die Bürgermeisterin
In Vertretung
gez. Schweinsberg